新NISAのつみたて投資枠で「結局どの投資信託を買えばいいの？」と迷う人は多いもの。商品は無数にありますが、初心者が見るべきポイントは実はシンプルです。選び方の基準を整理します。
※特定商品の推奨ではありません。投資は元本割れの可能性があります。判断はご自身で。
目次
投資信託を選ぶ「3つのポイント」
| ポイント | 見るところ |
|---|---|
| ① 何に投資するか | 全世界株 or 米国株などの対象 |
| ② コスト | 信託報酬（手数料）の低さ |
| ③ 純資産・実績 | 規模が大きく安定して運用されているか |
① 何に投資するかを決める
初心者に人気なのは、世界中の株に分散できる「全世界株式」型と、米国市場に投資する「米国株式（S&P500など）」型。1本で広く分散できるインデックス型がよく選ばれます。
② コスト（信託報酬）はとにかく低く
信託報酬は保有している間ずっとかかる費用。長期投資ほど効いてくるため、同じ対象なら手数料の低い商品を選ぶのが基本です。
③ 純資産額・運用実績を確認
純資産額が大きく、安定して資金が集まっている商品は運用が継続されやすい傾向。極端に規模が小さい新しい商品は様子を見るのも一案です。
よくある質問
Q. 何本も買うべき？
A. 全世界株1本でも広く分散できます。あれこれ増やすほど良いわけではありません。
Q. 米国株と全世界株どっち？
A. 考え方の違いです。世界全体に分散したいなら全世界株、という選び方が一般的です。
まとめ
「対象・コスト・規模」の3点で見れば、初心者でも投資信託は選べます。まずは低コストのインデックス投信から、無理のない積立で始めましょう。
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